積立てNISA 2020年12月までの実績公開

NISA

積立てNISAの2020年12月までの実績を報告したいと思います。

それと同時に、ちょっと悲しいお知らせ?も有ります。

 

年初めから悲しいお知らせ

まずはちょっと悲しいお知らせから。

積立て金額を減額します。

さすがに他の投資にお金を入れすぎたようです。

このまま積み立てていったら、確実に生活費が無くなりそうなので。

更にもう一つの理由が、今後数年は世界的に株高が進みそうだからです。

投資の基本は、安く買って高く売る。

高い物はなるべく買いたくないので。

NISA口座から降ろすのは20年後。売る時には買い付けた時より高くなっていれば良いのです。

 

現在の積立て設定

ということで、 従来の買い付け金額と変更後の現在の設定がコチラ。

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim米国株式(S&P500)900円→500/日

三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)710円→400円/日

菱UFJ国際-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス190円→100/月

20,800円/月、年間で28万円位の買い付け予定です。

 

運用会社

積立てNISAは、皆さんご存じSBI証券さんです。

 

2020年12月末の口座状況

2020年12月末現在の口座状況は、

投資額 362,476円

評価額 420,613円

含み益 58,137円

含み損益 16.04%

 

積立てに対する考察

今回の私の減額には、賛否両論あるかと思います。

ちなみに、2020年のS&P500の年間上昇率が16%だそうです。

私は、低い時にも積み立てているはずなのに、同じ16% という事は、何も設定を変更せずに淡々と積み立てていた方が、きっと16%よりもいい結果を出していたはず!

ということで、私もお金が有れば、設定を変えずに積み立てていきたいところですが。。。。

無い袖は振れません。

目標の500万円まではちょっと遠くなりました。

900円/日としてこのまま積み立てたとして計算すると、500万円まで貯まるのに、あと20年位かかります

気長に行きましょう。

 

皆さんは、どう思いますか?

でも、何もやらないよりは、始めていた方が良いでしょ!

皆さん 一緒に資産形成しましょう。

 

では、また変化が有りましたらこちらにアップしていきます。

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コメント

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